Danske Bank tvrdí, že na jednej pobočke bolo možné vyprať miliardy

Danske Bank vo štvrtok povedala, že jej centrála a jej estónska pobočka zlyhali roky, aby zabránili podozrivému praniu špinavých peňazí za účasti tisícov zákazníkov. Veriteľ uviedol, že nedokáže odhadnúť celkovú sumu podozrivých transakcií, ale jeho nerezidentná operácia v baltskom štáte pravdepodobne mala celkovo toky 200 miliárd eur, čo je 234 miliárd dolárov – čo je takmer ekvivalentné dánskej ekonomike. Generálny riaditeľ, ktorý predtým viedol medzinárodné operácie banky, rýchlo vyhlásil, že odstúpi.

praní peněz
 
V 87-stranovej správe, ktorú objednal a zaplatil Danske Bank, dánska právnická kancelária Bruun & Hjejle zistila, že v prospech estónskej pobočky veriteľov sa od roku 2007 do roku 2015 konalo zneužitie, čo zahŕňalo „neprípustné“ opomenutia, nečinnosť a chybné procesy úrovni banky. To znamená, že veriteľ „nebol dostatočne účinný v tom, aby zabránil tomu, aby pobočka v Estónsku bola použitá na pranie špinavých peňazí.“
 
„Nikto z nás nedokáže pochopiť, že sa to deje,“ povedal Ole Andersen, predseda predstavenstva Danske Bank, na tlačovej konferencii v stredu.
 
Podľa banky jej estónska pobočka slúžila mnohým nerezidentom, hoci by to nemala urobiť. Danske Bank uviedla, že má podozrenie, že niektorí jej zamestnanci v Estónsku mohli pomôcť týmto zákazníkom. Najmenej osem zamestnancov bánk bolo nahlásených polícii. Celkovo sa doteraz prešetrilo približne 6 200 zákazníkov, z ktorých mnohí sú ruskí jednotlivci a ruské spoločnosti so sídlom v zahraničí, „z ktorých väčšina“ sa zistila ako podozrivé, „uviedla banka.
 
Danske banka uviedla, že prvýkrát dostala varovanie pred možným zneužitím v roku 2007, keď ruská centrálna banka varovala dánskeho veriteľa pred prípadným „daňovým a úverovým únikom“ v portfóliu nerezidentov v Estónsku. Ruské úrady tiež uviedli, že majú podozrenie na „kriminálnu činnosť v čistej forme vrátane prania špinavých peňazí“ odhadovanú na „miliardy rubľov mesačne“.
 
Podľa správy advokáta však „Danske Bank nevyužila túto príležitosť.“
 
V roku 2013 JPMorgan, korešpondenčná banka estónskej pobočky pre zúčtovanie transakcií v dolároch, ukončila tento vzťah kvôli obavám amerického veriteľa s portfóliom nerezidentov. To prinútilo spoločnosť Danske Bank, aby začala skúmať svojich klientov, ale revízia sa nikdy neuzavrela.

peníze v pračce
 
Iba vtedy, keď sa v decembri 2013 v Kodani objavili obavy z vedenia informačnej spoločnosti o varovaní pred bankou, Bolo by však trvať takmer dva roky, kým sa banka zbavila podozrivých klientov, a úplné vyšetrovanie začalo až v roku 2017. Do tej doby sa estónska pobočka stala centrom jednej z najväčších európskych operácií prania špinavých peňazí.

Skúste manikúru

Ak ste mali niekedy pocit, že nevyzeráte presne tak, ako by ste si to predstavovali, asi patríte k väčšine žien, ktoré poznáme. Je jasné, že nech sa deje čokoľvek, mali by ste sa skôr zamerať na veci, ktoré sú na vás pekné a nie na to, čo je na vás zlé. Ale v časoch depresie sa veľmi ťažko pozerá na niečo, čo je na vás pekné. Musíte sa však pozrieť aj na veci, ktoré sú okolo vás. V konečnom dôsledku si musíte ale uvedomiť to, že je dôležité, aby ste mali nejakú aktivitu, vďaka ktorej sa budete cítiť lepšie. Niečo, vďaka čomu zrelaxujete a vďaka čomu bude všetko vyzerať totálne super.
 
gelové nehty

  1. Skúste niečo kreatívne. Vyhnite sa depresii a urobte niečo preto, aby ste nejako ukázali svoju ženskosť. Kreativita je skutočne perfektný liek na depresiu.
  2. Meditujte. Meditácia však nemusí byť len neprirodzená poloha na zemi. Môžete meditovať naozaj pri všeličom aj pri nejakej aktivite, ktorá vás bude úžasne baviť. Pre každého je to niečo iné a vy si nájdite to svoje.
  3. Vylepšite sa. Môžete niečo urobiť aj vtedy, keď budete mať pocit, že vylepšujete sami seba. Napríklad tým, že sa úžasne skrášlite.

 modní nehty

A teraz, viete, čo všetko spája tieto tri veci dokopy? Je to určite manikúra, ktorá spojí úplne všetko, čo je okolo vás. Keď už však viete, čo môžete robiť, musíte si uvedomiť aj to, koľko máte teraz možností, aby ste sa kreatívne vyžili. Môžete si byť istá, že či zvolíte gél lak, gelové alebo umelé nechty, určite neurobíte nikdy krok vedľa. Len musíte myslieť na to, aby sa to v prvom rade páčilo vám. To je to podstatné a to je naozaj veľmi dôležité. Vtedy si môžete byť istá tým, že sa vaša depresia zmení na niečo, čomu nebudete chcieť veriť. Nemusíte sa už ničoho obávať. Skúste to a uvidíte, že budete šťastnejšia ako kedykoľvek predtým. A to je niečo, čo bude pre vás určite veľmi výnimočné. Takže na nič nečakajte a urobte to.